الذكاء الاصطناعي والمخاطر والامتثال

نظرة عامة

معظم فرق الامتثال التي نلتقيها تقضي يومها في إغلاق إنذارات كاذبة؛ إذ يرصد نظام المراقبة القائم على القواعد آلاف المعاملات شهريًا، ويغلق المحللون جميعها تقريبًا يدويًا. ويمكن لنماذج التعلّم الآلي المدرّبة على تاريخ المؤسسة نفسها أن تخفّض هذا الحجم كثيرًا، مع شرح سبب كل تنبيه متبقٍّ بلغة واضحة.

نبني نماذج الاحتيال ومكافحة غسل الأموال، والتقييم الائتماني الذي يستخدم بيانات بديلة للعملاء ذوي السجلات المحدودة، ومساعدين أذكياء يدعمون العربية ويُعينون المحللين وموظفي خدمة العملاء على الوصول إلى الإجابات من السياسات وسجل الحالات. وتعمل التقارير الرقابية والفحص على المنصة نفسها، فتتطابق البيانات التي تراها الجهة الرقابية مع البيانات التي تعتمد عليها المؤسسة في أعمالها.

لمحة سريعة

العملاء: البنوك، شركات الدفع، شركات الصرافة، مزوّدو خدمات الأصول الافتراضية، جهات الإقراض
النماذج: تقييم الاحتيال، مراقبة المعاملات، مخاطر الائتمان، تصنيف مخاطر العملاء
المشروع المعتاد: مراقبة غسل الأموال مع فرز التنبيهات بالتعلّم الآلي إلى جانب القواعد القائمة
النشر: سحابة داخل السلطنة أو في مقر العميل؛ ولا تغادر بيانات العملاء المؤسسة
الحوكمة: نماذج قابلة للتفسير، توثيق مخاطر النماذج، مراجعة بشرية للقرارات

ما تشمله الخدمة

الخدمة	ما تشمله	المكوّنات المعتادة
كشف الاحتيال	تقييم فوري للمدفوعات وعمليات الدخول استنادًا إلى مؤشرات السلوك والجهاز والشبكة.	تقييم فوري، تحليل الأجهزة، تحليل العلاقات
مكافحة غسل الأموال ومراقبة المعاملات	مراقبة بالتعلّم الآلي تقلّل الإنذارات الكاذبة وتشرح سبب كل تنبيه.	مراقبة المعاملات، ذكاء اصطناعي قابل للتفسير، فرز التنبيهات
قرارات الائتمان	نماذج تقييم تستخدم بيانات بديلة للأفراد والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة والأطراف المقابلة في التجارة.	بيانات بديلة، التقييم الائتماني، تحديد الحدود
مساعدون أذكياء بالعربية	وكلاء ذكاء اصطناعي توليدي لخدمة العملاء ومديري العلاقات وفرق الامتثال، بالعربية والإنجليزية.	الذكاء الاصطناعي التوليدي، معالجة اللغة العربية، مساعدة الموظفين
الذكاء المالي	التنبؤ بالتدفقات النقدية، ورؤى وتنبيهات مستمدّة من البيانات المالية للعميل نفسه.	التنبؤ، الرؤى، التخصيص
اعرف عميلك (KYC وKYB) والفحص	التحقق من الأفراد والشركات، وفحص قوائم العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا والأخبار السلبية.	KYC / KYB، العقوبات، الأشخاص المعرّضون سياسيًا
التقارير الرقابية	تقارير وتغذية بيانات آلية للبنوك المركزية ووحدات التحريات المالية.	البيانات الرقابية الدورية، الإبلاغ لوحدة التحريات المالية، تتبّع مسار البيانات
دعم البيئة التجريبية والترخيص	التوثيق الفني والضوابط اللازمة للبيئات التنظيمية التجريبية وطلبات الترخيص التي يقدّمها شركاؤنا.	البيئة التنظيمية التجريبية، الترخيص، اختبار الضوابط

كيف ننفّذ

الاستكشاف والمتطلبات التنظيمية
نحدّد المنتج والمستخدمين والتراخيص المطلوبة والشركاء الذين يحملونها.
البنية
تصميم من وحدات مستقلة يعتمد على واجهات برمجة التطبيقات، ويتيح إضافة قنوات وعملات وأصول دون إعادة البناء.
البناء والتكامل
هندسة المنصة وربطها بالبنوك وأنظمة الدفع ومنصات التداول وجهات الحفظ وشبكات البلوك تشين.
الحماية والاعتماد
اختبار الاختراق وضوابط PCI وISO وأدلة التدقيق قبل الإطلاق.
التشغيل والنمو
المراقبة والمطابقة والدعم والتحسين المستمر وفق اتفاقيات مستوى الخدمة.